Înregistrare rapidă a contului pentru comercianți
Activarea rapidă a contului este posibilă pentru întreprinderile care funcționează ca întreprinderi individuale, parteneriate, trusturi sau societăți cu răspundere limitată. Este suficient să furnizați numărul ABN al afacerii dvs. și dovada acordului de parteneriat/trust, iar echipa OFXperts va finaliza activarea în termen de 48 de ore.
Promotorii UIT pot menține o piață secundară pentru tranzacționarea unităților UIT după Formularul N3 (Formular de înregistrare pentru conturile separate care oferă)
Trusturile de investiții în unități de fond ("UIT") sunt societăți de investiții care emit, de obicei, un anumit număr de titluri de valoare rambursabile (sau "unități") pentru public. UIT-urile investesc într-un portofoliu extins de valori mobiliare.
Randamentul investițiilor UIT-urilor este determinat de performanța investițiilor subiacente, mai puțin comisioanele fondului. UIT-urile au, de obicei, portofolii diversificate cu strategii concepute pentru a oferi investitorilor venituri și apreciere a capitalului.
UIT-urile au câștigat în popularitate, dar s-ar putea să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Înainte de a investi într-un UIT, investitorii ar trebui să analizeze cu atenție obiectivele lor de investiții, toleranța la risc și orizontul de timp.
Dacă vă gândiți să investiți într-un UIT, nu uitați să consultați prospectul acestuia și să discutați riscurile potențiale cu profesionistul dumneavoastră financiar. În plus, înțelegeți structura comisioanelor, precum și comisioanele de creare și dezvoltare asociate investiției.
Trebuie să știți că atât sponsorul UIT, cât și consilierul dumneavoastră financiar pot primi compensații pentru recomandarea UIT-urilor. Aceste plăți, denumite în mod obișnuit concesii ale dealerului, sunt utilizate pentru a rambursa consilierul dumneavoastră pentru furnizarea de consultanță de investiții sau de servicii legate de serviciile pentru clienți.
În unele cazuri, sponsorii UIT oferă reduceri la comisioanele de vânzare pentru unii clienți - de exemplu, atunci când aceștia reînnoiesc banii dintr-o serie anterioară a aceluiași UIT sau cumpără un nou UIT înainte de data scadenței. Este înțelept să vă interesați de aceste tipuri de reduceri înainte de a investi.
Unele UIT-uri oferă, de asemenea, o piață secundară pentru tranzacționarea unităților lor după depunerea formularului N3 (formular de înregistrare pentru oferta de conturi separate). Această piață secundară poate fi avantajoasă pentru comercianții cu orizonturi de investiții scurte care au nevoie să tranzacționeze rapid înainte de lansarea unei oferte.
Cu toate acestea, trebuie să fiți atenți la anumite comisioane care pot apărea pe extrasele de cont. Aceste costuri se referă la procesarea și administrarea contului și pot diferi în funcție de produs.
Alte comisioane UIT includ comisioanele de vânzare, care sunt parțial utilizate pentru a-l compensa pe consilierul dumneavoastră financiar pentru furnizarea de servicii de consultanță de investiții. Aceste taxe sunt detaliate în prospectul UIT și este înțelept să vă informați cu privire la ele înainte de a investi în orice UIT.
CFTC a avertizat publicul că brokerii neînregistrați care vând opțiuni binare și programe de schimb valutar (Forex) vizează persoanele care și-au pierdut locurile de muncă din cauza epidemiei de Coronavirus
Biroul pentru Protecția Financiară a Consumatorilor (CFTC) a primit numeroase plângeri de la persoane care au fost înșelate după ce și-au pierdut locul de muncă din cauza epidemiei de Coronavirus. Escrocii îi abordează cu oferte de tranzacționare în programe de opțiuni binare și de schimb valutar (Forex) care promit randamente ridicate.
Acești comercianți solicită adesea o sumă substanțială de bani pentru a-și deschide conturile. Brokerii le promit apoi consultanță de specialitate în materie de tranzacționare care ar putea aduce randamente substanțiale la investiții. Din păcate, CFTC consideră că această practică este înșelătoare și avertizează împotriva solicitării sau acceptării de fonduri de la clienți neînregistrați.
Tranzacționarea opțiunilor binare este un lucru obișnuit în industrie și ar trebui evitată de oricine dorește să tranzacționeze pe o platformă de tranzacționare americană. CFTC a emis mai multe avertismente de protecție a clienților, cum ar fi "Evitați platformele de tranzacționare a opțiunilor binare neînregistrate" și "Feriți-vă de tranzacțiile cu opțiuni binare în afara bursei", care îndeamnă consumatorii să confirme statutul de înregistrare al oricărei entități înainte de a investi fonduri în acestea.
De asemenea, comercianții ar trebui să fie conștienți de faptul că multe escrocherii din Statele Unite sunt comise de persoane care nu dețin licența necesară pentru a furniza produse sau servicii financiare. Aceștia utilizează rețelele de socializare și aplicațiile de mesagerie pentru a păcăli potențialii investitori, făcându-i să creadă că pot obține un randament substanțial din investiția lor, fără a putea face acest lucru în realitate.
În plus, unele escrocherii folosesc e-mailuri false pentru a păcăli investitorii să le viziteze site-urile web. Odată ce escrocii au obținut acces la informațiile personale ale unui consumator, aceștia cer, de obicei, sume mari de bani drept plată. În unele cazuri, aceștia amenință chiar victima cu contractarea coronavirusului dacă nu face plata.
CFTC a întreprins acțiuni de aplicare a legii împotriva mai multor entități care au avut un comportament fraudulos. Aceste sancțiuni includ restituiri, dezmăț, penalități civile și interdicții permanente de tranzacționare și de înregistrare.
Într-un caz, CFTC a depus o plângere împotriva unui rezident din Texas și a companiei sale Kikit & Mess Investments, LLC. Se presupune că acești inculpați au deturnat milioane de dolari de la investitori pentru servicii de tranzacționare pe piața valutară și de criptomonede. Potrivit CFTC, aceasta este o schemă Ponzi ilegală și solicită ca despăgubiri restituirea și dezmățul.
Brokerii neînregistrați folosesc social media și aplicațiile de mesagerie pentru a convinge oamenii că pot obține profituri nerealiste de acasă
În calitate de trader, asigurați-vă că vă înregistrați la CFTC sau la un alt organism de reglementare din SUA înainte de a depune bani sau de a utiliza orice servicii oferite de un broker-dealer. Acestea pot include tranzacționarea de contracte futures, mărfuri, valute străine (forex) sau criptomonede.
Este înțelept să verificați înregistrarea oricărei persoane cu care interacționați online sau prin intermediul aplicațiilor de mesagerie, inclusiv a celor pe care îi întâlniți în persoană și a celor care vă contactează prin intermediul rețelelor de socializare sau prin e-mail. Feriți-vă de escrocii care v-ar putea fura identitatea sau v-ar putea accesa contul bancar fără autorizație.
De asemenea, comercianții ar trebui să evite să se angajeze cu oricine le promite randamente mari din conturile lor într-o perioadă scurtă de timp. Aceste oferte pot fi frauduloase, iar persoanele din spatele lor vor dispărea probabil odată ce nu le mai plătiți.
Escrocii plasează de obicei anunțuri pe rețelele de socializare și în buletinele de știri online care promit profituri nerealiste cu un efort redus. Apoi vă cer să vă înscrieți pentru un cont de tranzacționare gratuit sau bonus la ei, folosind de obicei carduri de credit preîncărcate sau transferuri de bani preplătite, promițând adesea mii de dolari în doar șapte zile.
Brokerii neînregistrați oferă uneori servicii de tranzacționare, cum ar fi vânzarea de programe forex și opțiuni binare. În timp ce acești comercianți pot anunța că vă pot ajuta să generați profituri nerealiste de acasă, ei adaugă de obicei "comisioane" și "taxe" exorbitante pentru a face ca aceste afirmații să pară legitime.
Brokerii neînregistrați vând, de asemenea, token-uri criptografice prin oferte inițiale de monede (ICO) către investitori. Deși aceste jetoane nu dispun de protecție juridică sau de riscuri, SEC a raportat că unii brokeri neînregistrați folosesc aceste monede pentru activități de brokeraj în Statele Unite.
SEC a emis ordine de încetare și retragere împotriva TokenLot LLC și a operatorilor săi pentru că au acționat ca brokeri neînregistrați în Statele Unite, facilitând vânzarea de token-uri din nouă ICO-uri în schimbul unei compensații bazate pe tranzacții. În prezent, acești inculpați așteaptă o acțiune de executare din partea SEC, precum și o hotărâre judecătorească pentru încălcări ale valorilor mobiliare.
Avertismentul CFTC privind frauda cu comisioane
Comercianții pot fi ușor înșelați de promisiunile de securitate ale escrocilor. Escrocii se folosesc de emoțiile și prejudecățile traderilor pentru a-i atrage să semneze pentru conturi noi sau să deschidă investiții care par prea bune pentru a fi adevărate. CFTC avertizează comercianții să se ferească de astfel de oferte și să se asigure că brokerii cu care lucrează sunt înregistrați la CFTC.
Commodity Futures Trading Commission (CFTC) reglementează piața instrumentelor financiare derivate și are sarcina de a se asigura că aceasta este lipsită de fraude și manipulări. Autoritatea sa de aplicare a legii pe piețele futures, swap și spot de mărfuri se bazează pe CEA, care interzice orice dispozitiv sau schemă de manipulare. Congresul a acordat CFTC autoritatea antifraudă și antimanipulare asupra tuturor contractelor futures/swap, precum și asupra tuturor tranzacțiilor care implică achiziții efective de mărfuri - denumite uneori tranzacții "la vedere" sau "fizice"."
CFTC are, de asemenea, control asupra activelor digitale, cum ar fi criptomonedele. Aceasta a emis ordine prin care le cere participanților de pe piață să înceteze tranzacționarea anumitor criptomonede dacă încalcă legea și, de asemenea, a sancționat mai multe persoane pentru spoofing, care se referă la plasarea de oferte sau cereri de cumpărare care nu corespund unui produs tranzacționat.
În conformitate cu normele CFTC, trebuie dovedite trei elemente pentru a stabili răspunderea pentru fraudă: (i) efectuarea unei declarații false, a unei declarații înșelătoare sau a unei omisiuni înșelătoare; (ii) intenția de a induce în eroare sau de a frauda; și (iii) caracterul semnificativ.
Una dintre cele mai frecvente forme de fraudă este reprezentată de schemele de îmbogățire rapidă. Adesea, firmele de tranzacționare a valutei străine ademenesc persoanele să investească pe piața valutară la vedere (Forex) prin promisiuni false și tactici de vânzare sub presiune.
Escrocii pot pretinde că dețin cunoștințe speciale din interior sau informații privilegiate, sau că puteți obține profituri neobișnuit de mari. De asemenea, pot promite profituri garantate, anumite semnale de tranzacționare sau costuri reduse la deschiderea conturilor.
Aceste promisiuni sunt deseori sincronizate pentru a ajunge la consumatori în momentele lor cele mai vulnerabile, cum ar fi atunci când pierd bani la bursă sau după ce COVID-19 a afectat prețurile produselor de bază. Aceștia pot utiliza rețelele de socializare și aplicațiile de mesagerie pentru a-și răspândi escrocheriile.